В марте 2022 года российская компания поручила отечественному банку перевести доллары США ее иностранному контрагенту. Суммы списали, но на счет получателя они не поступили. Поскольку банк не вернул компании деньги, их в виде убытков взыскали суды.

Кассация направила дело на новое рассмотрение, так как первая инстанция и апелляция среди прочего:

не оценили пояснение о том, что иностранные субъекты финансового рынка заблокировали спорные суммы. Их можно будет вернуть или направить получателю, если подразделение Минфина США (Управление по контролю за иностранными активами) разрешит истцу или ответчику завершить транзакции;

не выяснили, запрашивала ли компания такое разрешение. Ей следовало это сделать до того, как она получила предложение ответчика направить данное обращение;

не учли довод о том, что с конца февраля 2022 года российские банки не могут надлежащим образом совершать трансграничные переводы долларов США из-за санкций и недружественных действий банков этой страны. Ранее ВС РФ отмечал, что в подобном случае отечественный банк не должен возмещать убытки;

не изучили аргумент о том, что действия зарубежных банков-посредников находятся за пределами разумного контроля ответчика.

Документ:

Постановление АС Московского округа от 05.04.2023 по делу N А40-109469/2022